Когда и зачем нужен розыск счетов должника в банках

Как проходит розыск счета или вклада{q}

Большая часть заемщиков после решения суда продолжают жить в своей квартире, не меняют номер телефона, фамилию и имя. Но возможны и манипуляции с имуществом (переоформление на родственников, срочная продажа и т. д.), чтобы избежать конфискации и реализации для погашения задолженности. В этом случае приставу по заявлению кредитора или личной инициативе приходится проводить розыскные мероприятия в отношении собственности неплатеьщика.

Если же должник не приходит на заседания суда, игнорирует требования кредитора, не проживает по прописке или вообще нигде не значится, в первую очередь разыскивают именно его.

Причин для этого много. Если речь идет о невыплате алиментов, возможно и возбуждение уголовного дела, направление на принудительные работы. Если должник умер, находится в местах лишения свободы, кредитору приходится предпринимать определенные процессуальные действия, связанные с долгами (списание на убытки, востребование с наследников, приостановка взыскания и т. д.).

В соответствии с законодательством страны объявить должника в розыск может пристав-исполнитель по собственной инициативе или при наличии соответствующего требования от кредитора. На вынесение постановления дается 3 (три) рабочих дня. При этом пристав обязан:

  • вынести запрет на выезд за пределы страны;
  • разослать запросы в банки в рамках розыска счетов должника;
  • опросить свидетелей, соседей, родственников и иных лиц, способных предоставить информацию о конкретном лице.

На первом этапе поиски ведутся в пределах региона, где неплательщик проживал в последнее время. Если это не дает результата, должника начинают искать по всей стране и в государствах, с которыми у России заключены соответствующие международные договоры.

Основанием для объявления должника в розыск является ст. 65 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 года. Здесь каждый желающий может прочитать, как происходит поиск, какие меры и кто обязан предпринять.

Часто гражданин даже не подозревает, что он должник в розыске. Он уехал в длительную командировку, вынужден переехать к родственникам или нашел работу с большим доходом. И через какое-то время узнает, что его ищут.

Бывают ситуации, когда приставы накладывают арест на вещи постороннего человека — тезки реального неплательщика. Достаточно часто фиксируются и случаи, когда под видом досмотра из квартиры выносится все, а приставы или взыскатель не брезгуют рыться в постельном белье и заглядывать в мусорные ведра в поисках спрятанных сокровищ.

Если должник считает, что исполняет свои обязательства, либо у него есть определенные договоренности с взыскателем о предоставлении отсрочки, о переносе платежей на более позднее время, ему остается обжаловать действия пристава в вышестоящих инстанциях. Заявление подается в суд, прокуратуру или начальнику того пристава-исполнителя, кто занимается розыском.

Чтобы получить бланк искового заявления с жалобой на пристава-исполнителя, пройдите небольшой опрос.

Просто по обращению кредитора даже при наличии
исполнительного листа банк не производит никаких списаний со счетов клиентов.
Единственное, что удастся сделать, это получить сведения о наличии счетов и их
состоянии. Суммы остатков ни них, объем поступлений и списаний не разглашается.
Все это составляет банковскую тайну.

Уточнить наличие банковского
счета у должника вправе только его представитель по доверенности,
наследники, кредиторы с исполнительным листом, сотрудники ИФНС и ФССП,
исполняющие свои прямые обязанности. Другим лицам в банке не удастся ничего
узнать.

Если обратившийся с запросом гражданин входит в перечень
вышеперечисленных лиц, то ему могут предоставить следующие сведения.

  • Наличие счета в данном
    учреждении;
  • Количество счетов и их
    номера;
  • Назначение счета –
    дебетовый, кредитный, расчетный, накопительный;
  • Состояние – закрытый или
    действующий.
Предлагаем ознакомиться:  Обязательно ли писать цену без ндс в счет фактуре

Найти банковский счет
должника таким способом сложно – каждое учреждение располагает сведениями
только в его пределах. Выяснить наличие счетов в других банках не получится –
придется обращаться с запросом в каждый. Хорошо, если счета должника
зарегистрированы в банках, офисы которых расположены в одном городе.

Взысканием задолженности по решению суда занимается
непосредственно ФССП РФ. Приставы самостоятельно наводят справки об активах
должников – кредиторам заниматься этим не нужно. Но при желании ускорить
процесс взыскания последние могут помочь. У сотрудников ФССП полномочий больше,
чем у рядовых граждан.

Им беспрепятственно предоставляют информацию обо всех
активах физических и юридических лиц, в отношении которых открыто
исполнительное производство. Найти банковский счет должника через приставов
можно только после обращения в суд, завершения процесса и получения на руки
исполнительного листа.  Есть риск, что за
время этих процедур должник закроет счета или обнулит их – взыскивать с них
будет нечего.

В налоговую инспекцию стекается вся информация об открытых и
закрытых счетах граждан и организаций. Но, справок по ним ИФНС не выдает.
Поделиться информацией инспекторы могут только со следующими гражданами.

  • Владельцы счетов и их
    представители по доверенности;
  • Родители и опекуны
    несовершеннолетних, которые выясняют наличие и реквизиты счета для перечисления
    алиментов;
  • Наследники по закону и
    завещанию, а также их представители;
  • Кредиторы при наличии
    исполнительного листа.

Входя в перечень вышеперечисленных лиц, в налоговой
инспекции можно получить необходимые сведения о банковских счетах должника. В
противном случае придется искать знакомых в ИФНС или ФССП и просить навести
справки в частном порядке.

  • Человек оказался в долгу перед кредиторами, но пытается доказать свою неплатежеспособность. В некоторых случаях на счетах оказываются запасены сотни тысяч или миллионы рублей. Это позволяет выявить мошенничество.
  • Есть подозрение, что активы отмываются в сторонние вклады и счета. Особенно часто этим пользуются юридические лица. Поиск помогает отследить случаи коррупции и отмывания организационных средств.
  • Человек умер, а его родственники хотят отыскать неучтенные вклады в банках. Мы обеспечиваем розыск вкладов умершего в различных банках.

И это – только часть возможностей розыска банковских счетов.

Через банк. В этом случае нужно знать, в каком банке потенциально могут размещаться средства. Нужно будет писать заявление, а также предоставлять паспорт. Но в этом случае, вам нужно будет использовать специальный лист от судебных приставов. Это долго.

Обращение в налоговую инспекцию. Этот подход тоже потребует формирования запроса и написания заявления. Обойтись без исполнительного листа тоже не получится. Процесс не быстрый, но наше вмешательство его существенно ускорит.

Некоторые клиенты пытаются сначала искать задолженности своими силами. Но в этом случае процесс сильно затягивается из-за недостатка основной информации. Кроме того, потребуется предоставлять исполнительный лист.

Розыск должника

Таким образом, поиск сведений может растягиваться на недели и месяцы. Мы используем иные методы получения информации. Они позволяют гарантированно получить данные от большинства кредитных организаций.

Наводить справки не возбраняется никому. Но, есть ряд лиц,
которым эти сведения получить невозможно. Перечислим тех, кто вправе вести розыск счетов должника в банках.

  • Сами владельцы;
  • Их представители по
    доверенности;
  • Наследники и их
    представители;
  • Кредиторы с исполнительным
    листом на руках;
  • Получатели алиментов и их
    законные представители.
Предлагаем ознакомиться:  Передается ли плохое зрение по наследству

Остальным лицам получить информацию о банковских счетах
должника крайне затруднительно. Единственный вариант – искать знакомых в ИФНС
или ФССП. Сотрудники последних обладают широкими полномочиями.

Получить достоверные сведения о банковских счетах должника
можно в следующих учреждениях.

  • Банки. При наличии
    подтверждающих документов банк предоставит сведения о наличии счета любому
    лицу, попадающему в вышеуказанный перечень. Но, каждый банк располагает
    информацией только по своим счетам. Получить единую выписку о счетах во
    всех банках таким способом не получится.
  • ИФНС. По запросу любого из
    вышеперечисленных лиц налоговая инспекция предоставить выписку о
    количестве, номерах и местонахождении счетов должника. В налоговую
    стекаются сведения обо всех счетах физических лиц и организаций.
  • ФССП. При взыскании задолженности
    приставы наводят справки в ИФНС. Получить через них сведения можно только
    при наличии исполнительного листа.

Сотрудники вышеперечисленных учреждений имеют доступ к
нужной информации, но полученная нелегально она не будет иметь официального статуса.

  1. Поиск счетов должника может не увенчаться успехом, если реквизиты были найдены на его сайте. Скорее всего организация предоставила счет, по которому не проводятся денежные операции. При получении исполнительного листа банковской организацией, в котором находится этот счет, ждать исполнение по документу можно очень долго.
  2. Когда в кредитном договоре фиксируется расчетный счет лица, бравшего в долг деньги, но по ним нет оборотов. Процесс взыскания скорее всего будет затянут.
  3. Физ. лицо не обязано давать информацию о своих счетах. Поэтому розыск счетов должника будет затруднительным.

Имеется много официальных источников, где можно найти счета наличия средств в банках:

  1. Договор, по которому оказывались услуги, и по которому образовалось наличие долга. Проверьте наличие счетов в банках в графе “реквизиты и подписи сторон сделки”.
  2. Сайт организации. Если таковой имеется, то советуем просмотреть информацию в графе “контакты”, изредка там фиксируются данные о расчетном счете компании.
  3. Официальный ресурс ФНС. На сайте найдите нужный раздел, где с постоянной периодичностью обновляется информация о компаниях, организациях, предприятиях — дата регистрации, юридический адрес, контактные данные и прочее.
  4. Такую информацию можно найти в материалах судебного процесса. В определенных ситуациях должник предоставляет некоторые платежные документы, например, по оплате экспертизы. Данные о счетах с банков могут быть и на доверенности, которую должник оформляет на своего представителя.
  5. Оформить запрос в ФНС. Взыскатель имеет право предоставить свой запрос в налоговую о всех имеющихся счетах должника. Срок предоставления информации — 7 дней. Подобный запрос оформляется в произвольной форме. В нем в обязательном порядке указывается Ф.И.О., фактический адрес и контакты. После пишется номер исполнительного документа и кем он был выдан. Основной текст примерно следующий — «Указывая на закон РФ просим предоставить данные о наличии всех счетов неплательщика». Документ оформляем подписью и датой заполнения.

Должник найден. Что дальше{q}

В качестве альтернативе ФССП и ИФНС рассматриваются частные
сервисы проверки контрагентов и интернет-банкинг.

  • Спецсервисы. На бесплатной
    основе предоставляется базовая информация из ЕГРЮЛ и ЕГРИП. С помощью
    таких ресурсов навести справки можно только об организациях и
    предпринимателях.  Но, не у всех
    сервисов есть возможность предоставления платежных реквизитов
    контрагентов. Их возможности ограничены – они публикуют только ту
    информацию, которую сам должник размещает в открытом доступе, и которая не
    требует особых усилий по розыску.
  • Интернет-банкинг.
    Возможности некоторых банковских онлайн-сервисов  позволяют клиентам проверять своих
    контрагентов, уточнять их реквизиты. Пример – Сбербанк Бизнес Онлайн. Но, этот
    способ работает только для юридических лиц и ИП, пользующихся услугами тех
    банков, у которых есть подобные программные продукты. Поверить через
    интернет-банкинг счета физических лиц не получится.
Предлагаем ознакомиться:  Увольнение в счет отпуска без отработки

Неужели нельзя обратиться в одну службу и найти счета должника
в полном объеме по одному запросу{q} Можно!

Если разыскиваемое лицо проживает вне региона, где инициирован его поиск, информация об этом должна быть передана в отделение ФССП, откуда поступил запрос. Важно: розыск может касаться не только собстенности, оформленного на должника, но и находящегося под его непосредственным управлением. Если будет установлено, что должник является конечным получателем каких-либо платежей (по сделкам, за товары или услуги), на него может быть наложено взыскание.

Сотрудник ФССП должен располагать следующими документами:

  • Постановление о возбуждении исполнительного производства;
  • Постановление о проведении розыска;
  • копия исполнительного листа, выданного судом;
  • заявление от кредитора о проведении розыска;
  • план мероприятий;
  • отчеты о проведении отдельных действий;
  • сведения, полученные из ГИБДД, Росреестра и иных организаций, способных предоставит сведения о наличии у неплательщика каких-либо активов.

Перечень документов не является закрытым. Пристав может дополнять его в процессе работы.

В 2018 году вступил в законную силу новый закон ФЗ 229, по которому порядок розыска должников предполагает участие МВД и ГИБДД. В частности:

  • Если приставы исполняют приказ о выселении должника, изъятии нежилого помещения или земельного участка, сотрудники МВД обязаны им в этом помогать;
  • ГИБДД обязана передавать в ФССП сведения о машинах и иных транспортных средствах, находящихся в собственности дебитора. Инспекторов обяжут во время проверок на дорогах сообщать водителям о проведении розыска и наложении ареста на авто.

Когда и зачем нужен розыск счетов должника в банках

Для этого планируется автоматизировать обмен информацией между двумя службами.

Если в течение года приставам совместно с другими правоохранительными органами не удалось найти должника, истец имеет право обратиться с иском о признании его безвестно отсутствующим. В этом случае детям неплательщика будет назначена пенсия по потере кормильца.

Если же дебитор рано или поздно будет найден или объявится сам, ему грозит возбуждение уголовного дела по ст. 157 УК РФ – до 1 года тюремного заключения.

Мы работаем по нескольким основным направлениям:

  1. Поиск счетов физического лица – умершего, должника, родственника, работника компании.
  2. Коммерческие счета компании любого типа с детализацией информации.
  3. Вклады на разные сроки, вне зависимости от условий или банков, в которых они были открыты.

Главные преимущества работы с детекивным агентством

Есть несколько причин связаться с нами, чтобы узнать о вкладах конкретного лица или счетах организации:

  • Поиск выполняется максимально быстро.
  • Человеку предоставляется развернутое досье со всей собранной информацией, прописываются банки с вкладами.
  • Можем определить основные параметры быстро. Это поможет при взыскании долга.
  • Получаем наиболее точные и развернутые сведения. Это особенно упрощает работу, если необходимо сделать запрос о счетах или долгах умершего и у вас нет никакой информации.

Чтобы найти банковский счет, оставьте заявку на сайте или позвоните нам.

https://www.youtube.com/watch{q}v=gecdMWAdMn4

Занимаемся гарантированным розыском счетов должника в банках – если мы не получим информацию, это значит, что средств не существует, либо они скрыты с использованием незаконных методов.

Ссылка на основную публикацию
Adblock detector