Кража денежных средств со счетов внешторгбанка

Какова ответственность банка, в котором была кража денег со счета{q}

Обязанности банка — обслуживание финансовых операций клиентов. Прием, зачисление на счет денег, исполнение распоряжений клиентов о перечислении средств со счета, проведение всевозможных операций по счету.

Банк может списать деньги со счета клиента только на основании его распоряжения, судебного решения, или из-за других условий банковского договора с клиентом. Dj всех остальных случаях списание денег — это кража денег со счета.

https://www.youtube.com/watch{q}v=9XryDWgbpMk

Если из-за ошибки банка деньги со счета клиента были списаны безосновательно, банк в обязательном порядке несет ответственность по закону.

Существует определенный порядок перечисления или перевода денег со счета на счет при помощи расчетных документов. Банк обязан проверять документы перед перечислением денежных средств. В случае, если банк безосновательно совершил перевод денег с клиентского счета, возврат данной суммы происходит через судебное решение.

При этом банк будет обязан заплатить потерпевшему клиенту пеню в размере %-ной ставки по краткосрочному кредитованию за каждый день от дня перевода до дня выплаты денег на расчетный счет клиента.

Но, зачастую суд не так уж лоялен к ситуации клиента. К сожалению, судебная практика в данном вопросе далеко не на стороне клиента. Дела по искам к банкам из-за поддельных платежек иногда решаются в пользу банков. Формулировка — банк на момент платежа не мог знать, что платежные документы поддельные.

Из-за большого наплыва клиентов, они не сверяют данные либо вообще не запрашивают паспорт. Также кассир может быть в сговоре с мошенником.

Второй – звонок клиенту. Злоумышленник представляется сотрудником банка или социальной службы. Он сообщает жертве, что на ее счет должны поступить средства под предлогом поощрения от государства.

Предлагаем ознакомиться:  Отступное взамен возврата займа

Автоплатеж от Сбербанка – риски, опасности и подводные камни рассмотрены в нашей новой публикации на сайте.

Во время разговора злоумышленник выманивает всю необходимую информацию для снятия средств. Деньги переводятся к нему на карту или теряются на нескольких счетах.

Сберкнижками пользуются преимущественно пенсионеры. Они плохо осведомлены, как работают банковские системы, поэтому с легкостью сообщают секретную информацию. Украсть сберкнижку у пожилого человека также не трудно.

Опасный кассир

Здесь речь идет о безналичном расчете в супермаркетах, кафе, кино и других общественных местах, где есть очередь и все спешат.

На фоне ужесточения законодательства и повышенного внимания банков мошенники становятся более изощренными. Средства попадают в чужой карман, а их владельцы не понимают, куда ушли деньги с расчетного счета, и кто в этом виноват. На самом деле существует несколько действенных схем обмана:

  • Подделка платежного документа. Самый простой путь для мошенников — кража денег со счета путем подделки платежки. Для выполнения манипуляции требуется образец готового документа (с печатью и подписями). Все остальное — дело техники. При этом в финансовое учреждение направляется также злоумышленник с поддельной доверенностью на руках.

Как вернуть деньги{q}

Первые вопросы обманутых руководителей — куда ушли деньги с расчетного счета, и что делать. Сложность в том, что мошеннические схемы проворачиваются под конец недели или перед праздниками. Это делается, чтобы получить фору во времени перед тем, как в компании обнаружится кража.

Как только обман выявлен, компанией оформляется иск с последующей подачей в судебную инстанцию. При этом требуется возврат украденных средств и компенсация со стороны банка. Но здесь имеется загвоздка. Суд должен убедиться, что компанией приняты все необходимые меры безопасности, а это значит, что судебный процесс займет какое-то время.

Предлагаем ознакомиться:  Доверенность на взыскание денежных средств

Доказать недобросовестность сотрудника финансового учреждения сложно, ведь тот сравнивает подписи визуально и не обязана применять для этого специальные технические средства. Если экспертиза покажет, что подписи имеют сходство, деньги вернуть не получится.

Банк обязан проверять документы!

Российские банки обязаны производить проверку полномочий лиц, которым дается право вести дела по счету. Проверка проводится банком в порядке, который прописан в договоре с клиентом.

Если передача платежных документов предоставлена банку в письменной форме, работник банка должен проверить подлинность подписей и печати, сверив их с образцом, который хранится в банке. Проверяется на подлинность и доверенность, в том случае, если она предъявлена как основание для управления деньгами на счете клиента.

Банк несет ответственность за последствия, которые произойдут, если к денежным средствам клиентского счета он допустит лиц, которых не проверил должным образом.
В суде, при разбирательстве происшествия, судья вправе преуменьшить размер ответственности банка, если будет доказано, что клиент какими-либо своими действиями способствовал мошеннической схеме, нарушил безопасность информации или не соблюдал правила, установленные договором с банком.

К примеру, суд, в одном из наших дел по спору с банком, принял сторону клиента, из-за того, что банк допустил ошибку: не обратил внимание на несоответствие номера на поддельном платежном документе с номерами предыдущих платежек этого клиента.

Случаи кражи денег со счета в банке — не редкость. Есть распространенные схемы, есть более редкие. Но все равно в каждом конкретном случае кражи денег со счета нужно разбираться с нуля. Наши юристы по спорам с банками — профессионалы с многолетним опытом, судебники, практики. Консультация юриста — первое, что должен получить обманутый клиент банка при списании денег со счета.

Позвоните нам 8-921-904-34-26. По телефону или в офисе в Санкт-Петербурге.

Задайте вопрос, мы в онлайне!
8-921-904-34-26 Защита юриста при краже денег со счета! Сопровождение расследования и споры в суде

Как просто попасться на уловку мошенников

Видео о том, как просто мошенники могут обмануть доверчивых граждан. Расскажите своим родителям, что не нужно доверять незнакомцам!

Юристы по спорам с банками:

Подробно

Избежать подобных ситуаций можно, придерживаясь нескольких рекомендаций. При оформлении расчетного счета следует проконсультироваться с работником банка по поводу возможных мошеннических действий. Далее:

  • никому и никогда не передавать данные с карты с обеих сторон (особенно по телефону);
  • при звонках с просьбой оповестить о цифрах, которые пришли в смс о переводе средств – бросать трубку и звонить в банк;
  • пользоваться проверенными приложениями, интернет-магазинами;
  • использовать несколько видов защиты (кодовое слово, подтверждение через контактный центр);
  • установить лимиты на снятие (например, до 2000 р. в сутки);
  • блокировать карточку, как только приходят оповещения о списании средств.
Предлагаем ознакомиться:  Отпуск инвалидам 30 дней - статья ТК РФ

https://www.youtube.com/watch{q}v=NDQqYtucgsc

Чтобы защитить деньги на расчетном счету от кражи, стоит придерживаться следующих мер:

  • Доступ к важным документам должен иметь только небольшой круг доверенных лиц.
  • Все важные бумаги должны храниться в сейфе. При этом запрещено оставлять платежные поручения без присмотра.
  • Данные о будущих переводах на расчетный счет должны быть конфиденциальны. Информация об этом должна быть только у тех работников, которые имеют прямое отношение к работе с деньгами.
  • Стоит оговорить с представителями банка ситуации, когда при наличии любых сомнений работник будет звонить по телефону и согласовывать сделку. При этом в финансовом учреждении должны быть рабочие номера главбуха и директора.
  • Выписку рекомендуется брать как можно чаще, ведь только так удается оперативно реагировать на измерение объема средств на счету.
  • Подписи директора во всех бумагах должны быть идентичны. При этом не стоит упрощать «автограф», ведь это открывает доступ к деньгам злоумышленникам.
Ссылка на основную публикацию
Adblock detector